Perdite su investimenti finanziari
Cause delle perdite
In cosa consiste la consulenza finanziaria
Quando il cliente non possiede le competenze per valutare e monitorare un piano di investimento, può rivolgersi a dei consulenti finanziari (advisor), che hanno il dovere di consigliare il cliente in modo trasparente e mirato al raggiungimento del miglior risultato possibile (Best Execution).
Quando ad occuparsi della consulenza è la Banca, è possibile che non agisca nell’interesse dell’investitore, ma che consigli investimenti che garantiscono profitti alla Banca stessa.
Documentazione richiesta per il rimborso
I professionisti di Studio Etiko si occupano della gestione della richiesta di rimborso e, se necessario, della presentazione del ricorso presso l’arbitro per le controversie finanziarie (ACF).
Recuperare le perdite finanziarie è possibile?
Sì, e con Studio Etiko le possibilità di successo sono elevate. La nostra esperienza dimostra che due contratti su tre presentano irregolarità che possono dar diritto al rimborso delle perdite da investimento. Ecco i principali motivi per cui è possibile ottenere un risarcimento:
Come lavoriamo
Attraverso un’analisi accurata e un’azione mirata, è possibile individuare eventuali irregolarità nel contratto e contestarle nei confronti dell’istituto bancario. Il nostro percorso di assistenza prevede tre fasi fondamentali: un’analisi preliminare gratuita, la redazione di una perizia tecnica e, se necessario, l’invio di un reclamo formale e la negoziazione con la banca. Ecco nel dettaglio come funziona il processo.
Il processo con Studio Etiko in 3 semplici passaggi
- analisi preliminare gratuita
effettuiamo una prima analisi dei tuoi investimenti, esaminando la documentazione per individuare eventuali irregolarità. Se il contratto presenta anomalie, sarà proprio in questa fase che emergeranno. Questa valutazione iniziale – completamente gratuita – ci permetterà di comprendere le reali possibilità di recupero delle perdite finanziarie subite.
- perizia tecnica e valutazione del caso
una volta accertate le irregolarità e quantificato l’eventuale rimborso spettante, il nostro team redigerà una perizia tecnica dettagliata, evidenziando le violazioni commesse dall’istituto bancario. Prima di procedere, ti forniremo un quadro chiaro sulle probabilità di successo della pratica, garantendoti massima trasparenza e supporto continuo durante l’intero processo.
- reclamo formale e negoziazione
dopo la tua conferma, utilizzeremo i risultati della perizia per redigere e inviare alla banca un reclamo formale, avviando così la fase di trattativa stragiudiziale per ottenere il rimborso delle somme indebitamente perse. Se la negoziazione non dovesse portare a una soluzione soddisfacente, procederemo automaticamente con la mediazione civile obbligatoria, un passaggio necessario prima di intraprendere ulteriori azioni legali.
Quali investimenti possono dare diritto a un rimborso?
Non tutti gli investimenti vengono gestiti in modo corretto e trasparente dagli intermediari finanziari. Se hai subito perdite, è possibile che il tuo investimento presenti irregolarità che ti danno diritto alla restituzione delle somme perse. Il nostro team di esperti ti supporta nell’individuare eventuali violazioni e nell’avviare la procedura di rimborso. Di seguito, alcune delle tipologie di investimento che, in base alla nostra esperienza, risultano frequentemente illegittime o non conformi alle normative vigenti.
Quali sono i documenti richiesti?
Per avviare la richiesta di rimborso delle perdite da investimento e accedere alla nostra analisi di fattibilità gratuita, è fondamentale disporre di tutta la documentazione bancaria relativa agli investimenti effettuati. I documenti richiesti includono:
- contratto di investimento
il documento che regola il rapporto con la banca o l’intermediario finanziario.
- copia degli ordini di acquisto
le istruzioni di acquisto dei prodotti finanziari sottoscritte dall’investitore.
- rendiconto della gestione finanziaria
Un riepilogo della performance degli investimenti e delle operazioni eseguite.
- copia della profilatura MiFID
Il questionario compilato con la banca che definisce il tuo livello di esperienza e propensione al rischio.
Se non disponi di tutta la documentazione necessaria, nessun problema! Ci occuperemo del recupero direttamente presso l’istituto bancario. Ti basterà comunicarlo a uno dei nostri consulenti e ci penseremo noi a reperire i documenti per te.
Gli obblighi degli intermediari finanziari: conosci i tuoi diritti
Gli intermediari finanziari hanno il dovere di operare con trasparenza, correttezza e diligenza, fornendo ai clienti informazioni chiare e dettagliate. Il Testo Unico Finanziario (T.U.F.) e il Regolamento Consob n. 16190/17 stabiliscono norme precise a tutela degli investitori. Se ritieni di aver ricevuto informazioni fuorvianti o incomplete, potresti avere diritto a un risarcimento.
Quali obblighi impone la normativa?
Chiarezza nelle informazioni sugli investimenti
Ricevere informazioni poco chiare o ambigue sugli strumenti finanziari può mettere a rischio la tua stabilità economica. Per questo, gli intermediari devono descrivere con precisione la natura dell’ investimento, i suoi potenziali rischi e la sua compatibilità con il tuo profilo di investitore.
Doveri di correttezza e trasparenza
Gli intermediari finanziari sono tenuti a rispettare standard elevati di correttezza e trasparenza, fornendoti dati completi su costi, commissioni e rischi legati ai prodotti proposti. Ogni informazione deve essere chiara e accessibile, senza omissioni che possano compromettere le tue decisioni finanziarie.
Tutela e risarcimento per danni subiti
Se hai subito perdite a causa di informazioni lacunose o ingannevoli, hai il diritto di chiedere un risarcimento. La legge prevede strumenti per recuperare le somme perse, garantendoti la possibilità di agire legalmente per tutelare i tuoi interessi.
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Dicono di noi
lus
17 ott 2023
Molto professionali
Molto professionali. A partire dal contatto iniziale (dove spiegano nel dettaglio in cosa consiste il loro operato) sia nel report rilasciato (e seguente illustrazione in video-call). Inoltre hanno esaudito (a posteriori) anche una piccola richiesta che non era stata evasa nel report.
Leggi tuttoDiego Mastropietro
14 mar 2023
Tutto perfetto, seri, professionali e competenti!
Tutto perfetto, seri, professionali e competenti! Ho avuto modo di conoscere lo studio tramite l'Associazione ADifesa e devo dire di essermi trovato molto bene, ma sopratutto, ho ricevuto tutte le risposte alle domande che mi tempestavano i pensieri da tempo. Grazie ancora, consigliati!
Leggi tuttoGabriele Segrino
11 mag 2023
Volevo ringraziare lo studio per...
Volevo ringraziare lo studio per l’ottimo lavoro svolto con le mie pratiche. Ho ottenuto due rimborsi nel giro di 6 mesi e posso solo che raccomandare a tutti di affidarsi a questo studio, ho trovato delle persone eccezionali che mi hanno risolto non pochi problemi. Lo consiglio a tutti vivamente!
Leggi tuttoluca Rivetti
04 aprile 2023
Tutto perfetto. Serietà e competenza ottimale!
Tutto perfetto, ho ricevuto le informazioni di cui avevo bisogno per il mio mutuo. Soldi per la consulenza spesi benissimo, visto il momento dei mutui alle stelle, posso solo che consigliare a tutti di affidarsi a questo studio. Serietà e competenza ottimale! Luca Rivetti
Leggi tuttoMarco
04 agosto 2023
Consulenza per Irregolarità Mutuo Fondiario
Relazione sul Mutuo perfetta ed esauriente. Telefonata con il consulente molto positiva e costruttiva in vista dei prossimi step da intraprendere. Consiglio vivamente a chiunque abbia necessità di rivolgervisi.
Leggi tuttoMarina Salemi
31 mag 2023
Tutto perfetto
Tutto perfetto, sono stati di parola! Ho ottenuto due rimborsi davvero inaspettati e dopo la consulenza fatta per il mutuo, ho capito come devo muovermi finalmente. Grazie ancora del supporto. Li consiglio davvero
Leggi tuttoGIOVANNI
12 mar 2024
Sono stato seguito passo x passo e mi...
Sono stato seguito passo x passo e mi hanno aggiornato su tutti i movimenti, in soli due mesi mo hanno risolto tutto. Cordiali e professionali. Li ringrazio nuovamente per il lavoro svolto e per la risoluzione in tempi record
Leggi tuttoAntonella Cimino
9 set 2023
Antonella
Mi sono trovata benissimo per la consulenza ricevuta in merito al mio mutuo e mi hanno dato una speranza per poter ottenere un rimborso abbastanza alto. Lo consiglio vivamente a chi ne avesse bisogno. Grazie
Leggi tuttoGabriel Casari
11 ott 2023
Professionali
Scrupolosi e attenti alle esigenze del cliente . A mio parere onesti e sinceri nel mettere a conoscenza il cliente di tutte le opzioni positive e negative .
Leggi tuttoGiuseppe Scaringi
28 gen 2023
Scrivo questa recensione per...
Scrivo questa recensione per ringraziare lo studio etiko per il lavoro svolto con correttezza e professionalità. Consigliati
Leggi tuttozelimir zivanic
24 gen 2025
Ottimo servizio
Sono molto soddisfatto del servizio offerto!Ho avuto il rimborso da parte di una finanziaria riguardante una carta revolving. Il costo del servizio un po' alto,ma considerando che sarebbero stati persi, né valsa la pena. Ho fatto controllare altre pratiche,in attesa del riscontro...
Leggi tuttoAnnamaria Sciba
11 mag 2023
Grazie a tutto lo staff di Studio Etiko...
Grazie a tutto lo staff di Studio Etiko per l’assistenza fornita a me e alla mia famiglia. Abbiamo avuto delle problematiche finanziarie da gestire e oltre ad avermi dato una mano da questo punto di vista, sono riusciti anche a farmi ottenere dei rimborsi per delle carte revolving che ormai mi ero pure dimenticata di aver usato. Sono rimasta piacevolmente sorpresa dai risultati ma sopratutto dal riguardo che hanno avuto nei miei confronti.
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